www.loanperformer.com

Table des matières

Compensation de chèque

Loan Performer vous permet de virer les chèques d'Achat et Vente de Parts Sociales, de Dépôts d'épargne, de Décaissements et Remboursements. Avant d'enregistrer un chèque, assurez - vous que le Compte bancaire de l'entreprise a été défini pour les opérations d'épargne, de crédit etc. Avant la compensation d'un chèque, le chèque est enregistré dans le système jusqu'à ce qu'il soit viré dans le menu Système\Compensation de chèque. C'est à ce moment - là que les comptes GL sont affectés par l'opération.

Remarquez que Loan Performer ne permet pas les retraits par chèques.

Loan Performer vous permet de virer un seul chèque ou un lot de chèques en même temps.

Remarque:

1. Loan Performer vous permet d'offrir des comptes courants avec des carnets de chèques à vos clients. Les titulaires peuvent utiliser des chèques pour retirer de l'argent sur leurs comptes d'épargnes ou pour payer des tiers au sein de l'IMF. Pour cela, vous devez créer un produit d'épargne et indiquer qu'il permet les dépôts de chèques en activant la case à cocher "Le produit a des carnets de chèques" dans le menu Système\Configuration\Épargne\Paramètres des comptes d'épargne.

2. Les charges pour un carnet de chèques ou pour une feuille de chèque et d'autres opérations par chèque sont définies dans le menu Système\Configuration\Épargne\Paramètres des comptes d'épargne et les comptes GL sur lesquels les différentes charges de chèques seront comptabilisées sont définis dans le menu Système\Configuration\Épargne\Comptes GL d'épargne.

3. Pour émettre un carnet de chèques ou une feuille de chèque à un client, rendez - vous sur le menu Épargne\Transactions par chèque\Émettre des carnets de chèque. Ces chèques sont prévus pour un usage interne au sein de l'organisation parce que les institutions de microfinance ne sont pas réglementées par la Banque centrale. Les chèques ne doivent pas passer par la chambre de compensation de la Banque centrale.

4. Pour effectuer un retrait par chèque au sein de l'IMF dans le menu Épargne\Retraits d'épargne - Information sur la transaction, l'utilisateur de LPF doit activer la case à cocher "Chèque" et puis entrez le numéro de chèque et le montant à retirer si l'émetteur est le bénéficiaire du chèque. Dans ce cas, le chèque sert du bordereau de retrait. Mais si l'émetteur n'est pas le bénéficiaire du chèque, la personne doit présenter le chèque interne à l'IMF de l'émetteur pour être payé. Dans ce cas, l'utilisateur de LPF doit contacter l'émetteur du chèque avant de l'honorer dans le menu Épargne\Transactions par chèque\Honorer le paiement par chèque (Il doit y avoir des fonds suffisants sur le compte). Ensuite, l'utilisateur fait un retrait par chèque si le bénéficiaire souhaite avoir des espèces ou un dépôt par chèque sur le compte du bénéficiaire. En cas de fonds insuffisants, vous pouvez refuser la compensation du chèque dans le menu Épargne\Transactions par chèque\Suspendre le paiement d'un chèque.

5. Cependant, s'il s'agit d'un chèque externe, par exemple, si l'IMF décaisse par chèque un crédit au client à partir de sa banque ou si un client rembourse un crédit par chèque à partir de sa propre banque, le bénéficiaire doit présenter le chèque à sa banque et attendre la compensation pendant quelques jours. À la chambre de compensation de la banque centrale, la banque du bénéficiaire contactera la banque de l'émetteur pour demander qu'il soit compensé. Après, l'utilisateur de LPF devra aussi virer le chèque dans le menu Système\Compensation de chèque (Il doit y avoir des fonds suffisants).

6. Loan Performer permet l'impression de chèques par lots. Par exemple, si vous décaissez des crédits à 100 clients le 10 de tous les mois, vous pouvez automatiser l'impression. Faites les décaissements au préalable avant d'appeler les bénéficiaires et enregistrez les chèques en tant que fichier batch. Ensuite, l'utilisateur de LPF avec les droits d'accès appropriés pourra imprimer ces chèques tous à la fois dans le menu Système\Chèques en attente d'impression. Assurez - vous que l'option "Activer l'impression de chèques" dans le menu Système\Configuration\Dessiner et imprimer des chèques est cochée sinon, les chèques émis ne figureront pas dans la fenêtre.

7. Loan Performer vous permet de dessiner vos propres chèques et de définir l'imprimante à utiliser pour les imprimer dans le menu Système\Configuration\Dessiner et imprimer des chèques. LPF est livré avec un modèle de chèque comme échantillon que vous pouvez utiliser et la conception peut se faire à l'intérieur de LPF en cliquant sur le bouton "Modifier le modèle de chèque" ou bien à l'extérieur dans le répertoire d'installation (C:\LPF817\External Files\Report Templates). Notez que les feuilles et les carnets de chèques concrets sont imprimés à l'aide d'une imprimante spéciale à l'extérieur de LPF. Vous devez faire recours aux prestataires de service dans ce domaine. Avec Loan Performer, vous pourrez seulement imprimer les informations nécessaires sur la feuille de chèque insérée dans l'imprimante ordinaire telles que le nom du bénéficiaire et le montant. Par exemple, LPF vous permettra de décaisser des crédits par chèque à vos clients.

8. Notez que, pour travailler avec les chèques dans LPF, vous devriez avoir émis le carnet de chèques de la succursale dans le menu Fichiers de support\Carnet de chèques d'agence.

9. En plus, vous pouvez consulter à tout moment le rapport sur les carnets de chèques émis dans le menu Épargne\Rapports d'épargne\Rapport de carnets de chèques émis.

10. Tous les chèques internes et externes doivent être virés dans le menu Système\Compensation de chèque.

11. Les motifs de rejet des chèques devraient être définis dans le menu Fichiers de support\Motifs de rejet des chèques.

Virer un seul chèque

Pour cela, allez au menu Système\Compensation de chèque\Virer un seul chèque. La boîte de dialogue suivante s'affiche:

Pour virer un chèque, mettez d'abord la transaction par chèque en surbrillance en cliquant dessus. Les détails de chèque renseignent les boîtes de texte. Remarquez que le statut du chèque est "1 - En attente" par défaut.

• Motif de rejet: Si vous sélectionnez le statut de chèque "3 - Rejeté", cette boîte de dialogue devient active. A partir du menu déroulant, sélectionnez le motif de rejet du chèque. Remarquez que les motifs de rejet des chèques devraient avoir été définis dans le menu Fichiers de support\Motifs de rejet des chèques .
• Date de virement: Entrez dans ce champ la date de virement du chèque.
• Commission chargée sur les chèques rejetés: Saisissez ici le montant chargé. Cette charge devient automatique si vous définissez le montant à charger dans le menu Système\Configuration\Epargne\Paramètres des comptes d'épargne.

En bas de l'écran, vous pouvez rechercher les chèques par Numéro de chèque. Il suffit de saisir le numéro de chèque dans le champ correspondant et de calquer sur Rechercher. Les détails du chèque s'affichent dans la grille.

• Faites une sélection: Vous pouvez raffiner votre recherche en choisissant la provenance du chèque (une banque particulière) et un statut de chèque particulier.

Si le chèque est rejeté, le solde de compte sera réduit automatiquement du montant de chèque et de la charge. Pour un décaissement ou remboursement de crédit, le chèque rejeté supprime automatiquement la transaction.

Si un chèque était pour décaisser un crédit et que vous aviez défini dans le menu Système\Configuration\Définitions des produits de crédit\Configuration générale des produits de crédit que le système doit "Mettre à jour la date d'échéance de la différence entre la date de demande et de décaissement crédit du crédit" lors du compensation de chèque, alors, la date de décaissement du crédit devient la date de compensation et non pas la date d'émission du chèque.

Cliquez sur le bouton Sauvegarder pour enregistrer les informations.

Sujets apparentés

Suspendre le paiement d'un chèque, Honorer les paiements par chèque, Emettre des carnets de chèque,

Contactez le Support en direct de LPF pour plus d'amples informations
Vous devez avoir une connexion Internet.